住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」とは

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」は、住信SBIネット銀行が提供している法人向けのビジネスローンです。住信SBIネット銀行は、ビジネスローンとは呼ばずに、銀行初のレコメンド型のトランザクションレンディングという名称を利用しています。

「事業性融資 (dayta)」は、住信SBIネット銀行の法人口座を保有している法人に対して、「毎月借り入れ条件をお知らせ」して「面談不要・書類不要」で「最短即日の借入」ができるサービスです。口座を保有している法人に対して「今なら、金利○%で最大○○万円まで借りられますよ。」と、毎月お知らせが来る仕組みとなっています。すでに法人口座を一定期間利用している法人が対象なので、必要書類などが不要で、オンラインで申込、即日借入が可能になっています。

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」の大きな特徴は「法人口座を一定期間利用している法人が対象」「必要書類不要」「毎月借り入れ条件をお知らせ」「最短即日の借入が可能」「最長1年間(12回)の借入まで」「上限金利が低金利」「最大3,000万円の借入が可能」という特徴があります。

毎月、自動的に借りられる枠と金利をお知らせしてくれるのですから、常に資金需要が発生している企業にとっては、いつでも、即日の借入が可能という安心感のあるサービスです。

ただし、あくまでも、「条件が送られてくる = 審査通過」ではなく、仮審査のような扱いで、実際に申し込んでから、審査が行われるため、審査落ちの可能性もある点に注意が必要です。また、「一定期間」利用している法人が対象となっていますが、一定期間がどのくらいなのか?は明示されておらず、すぐに資金が必要な方にはおすすめできないビジネスローンとなっています。

また、運転資金にのみ利用できる最長12カ月の短期の融資であることにも注意が必要です。設備投資や長期の借入はできません。

いざという時のために、住信SBIネット銀行に口座を開設しておいて、将来利用することを想定するビジネスローンとなっています。

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」商品概要

金融機関名住信SBIネット銀行株式会社
本社所在地(都道府県)東京都
タイプ銀行ビジネスローン
下限金利1.99%
上限金利7.99%
最大限度額3,000万円
金利タイプ固定金利
事務手数料0円
毎月の最低返済額-
個人事業主の利用-
法人経営者の利用○住信SBIネット銀行の口座を保有し、一定期間利用している法人
融資スピード最短即日
最長返済期間12ヶ月

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」を利用する前に口座開設と一定期間の利用実績が必要です。

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」メリット

  • 銀行ビジネスローンの信頼性
  • ネットキャッシング型ビジネスローン
  • 毎月借り入れ条件をお知らせ
  • 上限金利が低金利
  • 最高3.000万円までの借入が可能
  • 最短即日融資が可能
  • 面談・書類不要

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」デメリット

  • 「一定期間」利用している法人が対象。すぐに利用できない
  • 最長1年間(12回)の借入までしかできない
  • 設備資金には利用できない

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」おすすめポイント

consultant

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」のメリットは

  • 毎月借り入れ条件をお知らせ = 自動的に毎月、仮審査される

ということを意味しています。

住信SBIネット銀行口座を利用していたら、毎月、そのタイミングで「借りられる金額」「適用金利」を提示してもらえるということです。

いざという時に、資金が必要になっても、「金利」と「金額」が提示されているので、安心して利用できるメリットがあります。

また、すでに住信SBIネット銀行の口座を利用している法人が対象なので

  • 借入に必要な面談不要
  • 借入に必要な書類不要

で気軽に申込をすることが可能です。

さらに、金利は

1.999%~7.999%

と、上限金利も、低金利設定ですので、低金利で借入ができるメリットがあります。

利便性が高く、低金利のビジネスローンと考えて良いでしょう。

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」おすすめできないポイント

consultant

あくまでも、利用対象は「一定期間住信SBIネット銀行の口座を利用している法人が対象」です。

  • 一定期間の条件
  • どういう利用の仕方をしている法人が対象なのか?

は開示されておらず、いつ条件をクリアするのかがわからないのが大きなデメリットです。

利用しようと思って、住信SBIネット銀行の口座を開設しても、利用条件を満たさないのであれば、何年たっても、「事業性融資 (dayta)」の条件提示のお知らせは来ず、利用することができないのです。

タイミングを予測できないため、今資金が必要な方の資金調達方法とはならないのです。

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」金利

ビジネスローンの中では上限金利は10%を切る低金利設定です。申込の前に適用金利の条件設定が行われるため、条件を見ながら、申込を決められるメリットがあります。

金利タイプ固定金利
50万円借入時金利1.99%~7.99%
100万円借入時金利1.99%~7.99%
200万円借入時金利1.99%~7.99%
300万円借入時金利1.99%~7.99%
400万円借入時金利1.99%~7.99%
500万円借入時金利1.99%~7.99%
1000万円借入時金利-

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」審査

銀行ビジネスローンですので審査は厳しいことが推察されます。審査に自信がある方におすすめです。

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」限度額

限度額は最大3,000万円です。ビジネスローンの中では高い限度額設定です。

事務手数料0円

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」毎月の最低返済額

返済方法は、元金均等分割返済です。借入期間が最長12カ月と短いため、毎月の返済額は、比較的高くなることに注意が必要です。

毎月の最低返済額-

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」法人・個人利用

個人事業主の利用-
法人経営者の利用○住信SBIネット銀行の口座を保有し、一定期間利用している法人

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」融資スピード

最短即日審査、翌日融資が可能です。ビジネスローンの中では融資スピードは早い方です。

融資スピード最短即日

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」借入方法

借入方法銀行振込

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」返済方法

返済方法口座振替

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」申込条件

必要書類

申込必要書類不要

申込可能年齢

申込み可能年齢-

担保・保証人

担保不要
保証人第三者の保証人不要

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」その他サービス・独自特典

その他サービス・独自特典-

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」ご利用までの流れ

  1. 【利用者】 住信SBIネット銀行の口座を解説
  2. 【ビジネスローン会社】 毎月融資条件をお知らせ
  3. 【利用者】 ネットから申込
  4. 【ビジネスローン会社】 審査
  5. 【ビジネスローン会社】 審査結果の通知
  6. 【利用者・ビジネスローン会社】 契約
  7. 【ビジネスローン会社】 融資(銀行振込)

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」口コミ・評判

住信SBIネット銀行「事業性融資 (dayta)」

7

金利の低さ

9.5/10

知名度や安心感

9.5/10

融資までのスピード

3.0/10

審査の通りやすさ

5.0/10

限度額が大きい

8.0/10

良い点

  • 銀行ビジネスローンの信頼性
  • ネットキャッシング型ビジネスローン
  • 毎月借り入れ条件をお知らせ
  • 上限金利が低金利
  • 面談・書類不要

悪い点

  • 「一定期間」利用している法人が対象。すぐに利用できない
  • 最長1年間(12回)の借入までしかできない
  • 設備資金には利用できない
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ABOUTこの記事をかいた人

たく先生

資金調達のコンサルティング、資金調達のサポート事業を行っています。銀行融資から、担保融資、ビジネスローン、不動産担保ローン、ファクタリングまで、様々な資金調達方法を紹介し、資金繰りの改善をお手伝いしています。実際に私が経営している会社でも、様々な方法で資金調達を実現させました。