楽天スーパービジネスローン

楽天スーパービジネスローン

楽天スーパービジネスローンとは

楽天スーパービジネスローンとは楽天スーパービジネスローンは、楽天銀行株式会社が提供している楽天市場出店店舗、楽天ペイ加盟店、楽天トラベル参画施設、楽天カード加盟店、楽天ビジネスカードユーザー等の楽天サービスを利用している法人経営者・個人事業主向けの銀行ビジネスローンです。楽天サービスを今利用していない方でも、楽天ビジネスカードを発行すれば利用できるので、それほど利用のハードルは高くありません。

ビジネスローンですので、運転資金、つなぎ資金、起業資金、設備投資、仕入資金、従業員の給与支払い資金、納税資金など事業性資金の資金調達であれば何にでも利用することが可能です。

楽天スーパービジネスローンの大きな特徴は「ネット銀行の銀行ビジネスローン」「楽天サービス利用法人・個人事業主向けのビジネスローン」「最高1,000万円までの借入ができる(楽天ペイ加盟店最高3,000万円、楽天市場出店店舗は最高1,500万円)」「来店不要」「下限金利は3.0%と低金利」「極度額方式なので限度額の範囲内で何度でも借りられる」「起業間もない方でも借りられる可能性がある」「売上がある店舗・加盟店の場合、返済は、売上金額から充当」「申込時に決算書は不要」という点が挙げられます。

ローンカードはありませんが、一般的なローンカード型のビジネスローンと同じく、枠が決められて、その範囲内であれば、何度でも借入・返済ができる極度方式が採用されています。借り入れはネットキャッシングによる振込で、返済は、売上のある店舗や加盟店の場合は売上金額から充当、そうでない場合は口座振替となります。

通常のビジネスローンよりも、楽天サービス利用者に限定されている分、審査のハードルも低い銀行ビジネスローンと言えます。

楽天スーパービジネスローン商品概要

金融機関名楽天銀行株式会社
本社所在地(都道府県)東京都
タイプ銀行ビジネスローン
下限金利3.00%
上限金利15.00%
最大限度額3,000万円
金利タイプ固定金利
事務手数料0円
毎月の最低返済額-
個人事業主の利用○ ※楽天市場出店店舗、楽天ペイ加盟店、楽天トラベル参画施設、楽天カード加盟店
法人経営者の利用○ ※楽天市場出店店舗、楽天ペイ加盟店、楽天トラベル参画施設、楽天カード加盟店、楽天ビジネスカードユーザー
融資スピード数日(契約後、翌営業日入金)
最長返済期間36カ月

楽天スーパービジネスローンメリット

  • ネット銀行の銀行ビジネスローン
  • 楽天サービス利用法人・個人事業主向けのビジネスローン
  • 最高1,000万円までの借入ができる(楽天ペイ加盟店最高3,000万円、楽天市場出店店舗は最高1,500万円)
  • 来店不要
  • 下限金利は3.0%と低金利
  • 極度額方式なので限度額の範囲内で何度でも借りられる
  • 起業間もない方でも借りられる可能性がある
  • 売上がある店舗・加盟店の場合、返済は、売上金額から充当
  • 申込時に決算書は不要

楽天スーパービジネスローンデメリット

  • 楽天サービスの利用利用法人・個人事業主限定のビジネスローン
  • 上限金利は高金利
  • 借り入れまでに数日の時間がかかる

楽天スーパービジネスローンおすすめポイント

consultant

最大のメリットは「銀行ビジネスローンの中では使いやすい利便性があること」と言っていいでしょう。

  • 楽天市場出店店舗
  • 楽天ペイ加盟店
  • 楽天トラベル参画施設
  • 楽天カード加盟店
  • 楽天ビジネスカードユーザー

と、利用者が楽天サービス利用法人・個人事業主に限定されるため

  • 申込は、決算書不要
  • ある程度の取引概要をつかんでいるため、審査が通りやすい
  • 返済は売上金額から充当する仕組みなので、貸し倒れリスクが小さい分、審査が通りやすい

という特徴があります。

銀行ビジネスローンの中では、利用しやすいビジネスローンと考えて良いでしょう。

楽天スーパービジネスローンおすすめできないポイント

consultant

  • 楽天市場出店店舗
  • 楽天ペイ加盟店
  • 楽天トラベル参画施設
  • 楽天カード加盟店
  • 楽天ビジネスカードユーザー

と、利用者が楽天サービス利用法人・個人事業主に限定されてしまいます。

楽天ビジネスカードを発行すれば、利用対象になることは用意なのですが、ある程度の取引期間がないと審査に通らないことが推察されます。

新規で楽天サービスを利用しはじめても、すぐにはビジネスローン審査に通らない可能性があり、利用まで時間がかかる可能性があります。即日融資などのスピード融資を期待している方にはおすすめできません。

楽天スーパービジネスローン金利

楽天スーパービジネスローンは下限金利は低金利ですが、上限金利は利息制限法ギリギリの高金利の設定となっています。銀行ビジネスローンの中では高金利設定と言えます。

金利タイプ固定金利
50万円借入時金利3.00%~15.00%
100万円借入時金利3.00%~15.00%
200万円借入時金利3.00%~15.00%
300万円借入時金利3.00%~15.00%
400万円借入時金利3.00%~15.00%
500万円借入時金利3.00%~15.00%
1000万円借入時金利3.00%~15.00%

楽天スーパービジネスローン審査

銀行ビジネスローンですので審査基準は厳しいことが推察されます。ただし、通常の銀行ビジネスローンと比較すると、金利が高めに設定されていること、利用者が楽天サービス利用法人・個人事業主であることなどから、審査のハードルは他の銀行ビジネスローンよりも、下がっていると推察されます。

楽天スーパービジネスローン限度額

限度額は最大1,000万円です。ただし、楽天ペイ加盟店最高3,000万円、楽天市場出店店舗は最高1,500万円と対象法人・個人事業主によって限度額が上昇します。

事務手数料0円

楽天スーパービジネスローン毎月の最低返済額

毎月の最低返済額は、借入残高に応じて返済額が変動する残高スライドリボルビング払い「残高スライド定額方式With・In」が採用されています。

毎月の最低返済額-

楽天スーパービジネスローン法人・個人利用

個人事業主の利用○ ※楽天市場出店店舗、楽天ペイ加盟店、楽天トラベル参画施設、楽天カード加盟店
法人経営者の利用○ ※楽天市場出店店舗、楽天ペイ加盟店、楽天トラベル参画施設、楽天カード加盟店、楽天ビジネスカードユーザー

楽天スーパービジネスローン融資スピード

融資スピードに対する情報はありませんが、数日を見ておくと良いでしょう。契約後は翌営業日に振り込まれます。銀行ビジネスローンは総じて融資までの時間がかかります。

融資スピード数日(契約後、翌営業日入金)

楽天スーパービジネスローン借入方法

借入方法銀行振込

楽天スーパービジネスローン返済方法

返済方法銀行振込/売上金額から充当

楽天スーパービジネスローン申込条件

必要書類

申込必要書類【法人】
代表者ご本人様を確認できる書類、登記事項証明書(商業登記簿謄本)
【個人事業主】
代表者ご本人様を確認できる書類、確定申告書原則2期分

申込可能年齢

申込み可能年齢-

担保・保証人

担保不要
保証人第三者の保証人不要

楽天スーパービジネスローンその他サービス・独自特典

その他サービス・独自特典-

楽天スーパービジネスローンご利用までの流れ

  1. 【利用者】 楽天サービスを利用する(例:楽天ビジネスカード
  2. 【利用者】 ウェブ申込み
  3. 【利用者】 必要書類のご提出
  4. 【ビジネスローン会社】 審査
  5. 【ビジネスローン会社】 審査結果の通知
  6. 【ビジネスローン会社】 審査通過時には申込内容の連絡
  7. 【利用者】 ご契約
  8. 【ビジネスローン会社】 融資実行
  9. 【利用者】 資金受取

楽天スーパービジネスローン口コミ・評判

楽天スーパービジネスローン

6.8

金利の低さ

6.0/10

知名度や安心感

8.5/10

融資までのスピード

5.0/10

審査の通りやすさ

7.0/10

限度額が大きい

7.5/10

良い点

  • ネット銀行の銀行ビジネスローン
  • 申込時に決算書は不要
  • 来店不要
  • 下限金利は3.0%と低金利
  • 極度額方式なので限度額の範囲内で何度でも借りられる

悪い点

  • 楽天サービスの利用利用法人・個人事業主限定のビジネスローン
  • 上限金利は高金利
  • 借り入れまでに数日の時間がかかる
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ABOUTこの記事をかいた人

資金調達のコンサルティング、資金調達のサポート事業を行っています。銀行融資から、担保融資、ビジネスローン、不動産担保ローン、ファクタリングまで、様々な資金調達方法を紹介し、資金繰りの改善をお手伝いしています。実際に私が経営している会社でも、様々な方法で資金調達を実現させました。