SBIエステートファイナンス不動産担保ローンを徹底検証。他社と比較して判明した強み・弱み、金利・審査・即日比較と口コミ評判

目次

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンとは

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンは、SBIグループの不動産事業の子会社、SBIエステートファイナンス株式会社が提供しているイ不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)のことを言います。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの特徴は「法人・個人事業主の事業資金調達目的の利用が可能」「SBIグループの信頼性」「フリーローン、不動産投資ローン、つなぎ融資向け、自己資金が多い方向けなど多数のローン商品がある」「9割は法人・個人事業主利用」「年間5,000件以上の実績」「最短3営業日でのスピード融資」「上限金利は10%を切る低金利」「最長25年(300回)の借り入れが可能」「最大5億円の借り入れが可能」「赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない会社でも審査は可能」「経営者のご家族、経営している法人の役員の保有する不動産も担保にできる」「1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のみ」「融資事務取扱手数料が2.0%~2.5%(税別)」「解約料は元金入金額の3.00%」などがあります。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの最大のメリットは「上限金利が低金利であること」と言っていいでしょう。フリーローンでも、上限金利は10.0%を切りますが、商品によっては7.0%を切る商品もあるぐらいです。そのうえ、赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない会社でも借りられる可能性があるため、事業資金の調達では非常に有望な不動産担保ローンと言えます。

デメリットとしては、融資事務取扱手数料が2.0%~2.5%(税別)と高めに設定されていることと、対応エリアが1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)に限られている点です。

低金利で、審査のハードルの低い不動産担保ローンですので、高額な資金調達を検討している方やビジネスローンの審査が通らない方におすすめできる不動産担保ローンとなっています。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン商品概要

不動産担保ローン名SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産担保フリーローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産担保フリーローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産購入ローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産購入ローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/売却つなぎローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/売却つなぎローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
下限金利2.90%2.90%3.50%2.10%
上限金利9.50%9.50%8.50%6.50%
事務手数料(税別)融資金額の2.0%~2.5%融資金額の2.0%~2.5%融資金額の1.0%~3.0%融資金額の2.0%~2.5%
金利タイプ変動金利変動金利変動金利変動金利
融資金額最大50,000万円50,000万円50,000万円50,000万円
融資スピード最短3営業日最短3営業日最短3営業日最短3営業日
最長返済期間300ヶ月300ヶ月18ヶ月300ヶ月
申込み可能エリア1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンメリット

  • 法人・個人事業主の事業資金調達目的の利用が可能
  • SBIグループの信頼性
  • フリーローン、不動産投資ローン、つなぎ融資向け、自己資金が多い方向けなど多数のローン商品がある
  • 9割は法人・個人事業主利用
  • 年間5,000件以上の実績
  • 最短3営業日でのスピード融資
  • 上限金利は10%を切る低金利
  • 最長25年(300回)の借り入れが可能
  • 最大5億円の借り入れが可能
  • 赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない会社でも審査は可能
  • 経営者のご家族、経営している法人の役員の保有する不動産も担保にできる

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンデメリット

  • 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のみ
  • 融資事務取扱手数料が2.0%~2.5%(税別)と高め
  • 解約料は元金入金額の3.00%

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンおすすめポイント

consultant

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの最大のメリットは「上限金利が低金利」「審査のハードルが低い」という点です。

上限金利は

  • 不動産担保フリーローン:9.50%
  • 不動産購入ローン:9.50%
  • 売却つなぎローン:8.50%
  • 不動産投資ローン【LTV50】:6.50%

と、10%を切る設定です。

そのうえで

  • 赤字決算
  • 債務超過
  • 税金未納
  • 設立間もない企業

であっても、審査自体は可能で、借りられる可能性もあるのです。

ビジネスローンの高金利を敬遠する方やビジネスローン審査に落ちた方にもおすすめしやすい不動産担保ローンとなっています。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンおすすめできないポイント

consultant

「事務手数料が高い」点が大きなデメリットと言えます。

  • 融資事務取扱手数料:2.0%~2.5%(税別)

となっていますが、ほかの不動産担保ローンの場合は

  • 融資事務取扱手数料:2.0%(税別)

が相場です。

若干、初期コストが大きくかかってしまいます。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン金利

法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中では上限金利は低金利設定です。

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
下限金利2.90%2.90%3.50%2.10%
上限金利9.50%9.50%8.50%6.50%
金利タイプ変動金利変動金利変動金利変動金利
解約違約金残元金に対して最大3.00%(税別)残元金に対して最大3.00%(税別)残元金に対して最大4.00%(税別)残元金に対して最大3.00%(税別)

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン事務手数料

事務手数料は2.0%~2.5%(税別)です。他の不動産担保ローンと比較すると若干高めの設定になっています。低金利の分、事務手数料が高いと考えて良いでしょう。

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
事務手数料(税別)融資金額の2.0%~2.5%融資金額の2.0%~2.5%融資金額の1.0%~3.0%融資金額の2.0%~2.5%

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン審査

赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない企業などビジネスローンだと門前払いの状況でも、申込は可能です。審査のハードルは低めの不動産担保ローンと言えます。ただし、対応エリアが1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のみと限られているため、エリア外の不動産は担保として利用できません。

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
申込み可能エリア1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)
申込み可能年齢----
その他の申込み条件---不動産評価額の50%が上限
家族保有不動産の担保可否○親族、経営する会社の役員○親族、経営する会社の役員○親族、経営する会社の役員○親族、経営する会社の役員

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン限度額

最大借り入れ額は5億円ですので、法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中でも高めの設定です。十分に設備投資の資金としても、利用可能です。

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
融資金額最低300万円300万円500万円300万円
融資金額最大50,000万円50,000万円50,000万円50,000万円
担保掛目最大---50%

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン毎月の最長返済期間・最低返済額

元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)が利用できます。返済期間は、最長25年と法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中では一般的な長さです。

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
最長返済期間300ヶ月300ヶ月18ヶ月300ヶ月
返済方式元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)元金一括返済(多区画の場合、一部内入方式可)元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン融資スピード

融資実行までは最短で3営業日となっています。法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中では融資までのスピードは早い方です。不動産担保ローンの場合は、ビジネスローンとは違って、即日融資はできないため、現地調査や物件評価の査定などの兼ね合いで2週間ほどかかるのが一般的です。

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
融資スピード最短3営業日最短3営業日最短3営業日最短3営業日

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン申込条件

必要書類

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
申込必要書類不動産資料/収入証明書類/身分証明書不動産資料/収入証明書類/身分証明書不動産資料/収入証明書類/身分証明書不動産資料/収入証明書類/身分証明書

申込可能年齢・申込可能エリア

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
申込み可能エリア1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)

担保・保証人

プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
担保土地・建物に根抵当権設定土地・建物に根抵当権設定土地・建物に根抵当権設定土地・建物に根抵当権設定
家族保有不動産の担保可否○親族、経営する会社の役員○親族、経営する会社の役員○親族、経営する会社の役員○親族、経営する会社の役員
保証人原則不要原則不要原則不要原則不要

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンご利用までの流れ

  1. 【利用者】 WEBでお申込み
  2. 【不動産担保ローン会社】 ヒアリング
  3. 【利用者】 必要書類の提出
  4. 【不動産担保ローン会社】 打ち合わせ
  5. 【不動産担保ローン会社】 現地調査
  6. 【不動産担保ローン会社】 査定結果の提示
  7. 【利用者】 本申込
  8. 【利用者・不動産担保ローン会社】 契約・登記変更
  9. 【不動産担保ローン会社】 融資
  10. 【不動産担保ローン会社】 ローンカード発行
  11. 【利用者】 ローンカードを利用してATMで借入

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン口コミ・評判

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン

8.7

金利の低さ

8.5/10

知名度や安心感

9.0/10

融資までのスピード

8.5/10

審査の通りやすさ

9.0/10

限度額が大きい

8.5/10

良い点

  • 法人・個人事業主の事業資金調達目的の利用が可能
  • 最短3営業日でのスピード融資
  • 年間5,000件以上の実績
  • 上限金利は10%を切る低金利
  • 赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない会社でも審査は可能

悪い点

  • 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のみ
  • 融資事務取扱手数料が2.0%~2.5%(税別)と高め
  • 解約料は元金入金額の3.00%

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ABOUTこの記事をかいた人

たく先生

資金調達のコンサルティング、資金調達のサポート事業を行っています。銀行融資から、担保融資、ビジネスローン、不動産担保ローン、ファクタリングまで、様々な資金調達方法を紹介し、資金繰りの改善をお手伝いしています。実際に私が経営している会社でも、様々な方法で資金調達を実現させました。