SBIエステートファイナンス不動産担保ローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンとは
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンは、SBIグループの不動産事業の子会社、SBIエステートファイナンス株式会社が提供しているイ不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)のことを言います。
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの特徴は「法人・個人事業主の事業資金調達目的の利用が可能」「SBIグループの信頼性」「フリーローン、不動産投資ローン、つなぎ融資向け、自己資金が多い方向けなど多数のローン商品がある」「9割は法人・個人事業主利用」「年間5,000件以上の実績」「最短3営業日でのスピード融資」「上限金利は10%を切る低金利」「最長25年(300回)の借り入れが可能」「最大5億円の借り入れが可能」「赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない会社でも審査は可能」「経営者のご家族、経営している法人の役員の保有する不動産も担保にできる」「1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のみ」「融資事務取扱手数料が2.2%~2.75%(税込)」「解約料は元金入金額の3.00%」などがあります。
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの最大のメリットは「上限金利が低金利であること」と言っていいでしょう。フリーローンでも、上限金利は10.0%を切りますが、商品によっては7.0%を切る商品もあるぐらいです。そのうえ、赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない会社でも借りられる可能性があるため、事業資金の調達では非常に有望な不動産担保ローンと言えます。
デメリットとしては、融資事務取扱手数料が2.2%~2.75%(税込)と高めに設定されていることと、対応エリアが1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)に限られている点です。
低金利で、審査のハードルの低い不動産担保ローンですので、高額な資金調達を検討している方やビジネスローンの審査が通らない方におすすめできる不動産担保ローンとなっています。
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン商品概要
不動産担保ローン名 | SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産担保ローン | SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/住宅ローン | SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/売却つなぎローン | SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産投資ローン |
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
下限金利 | 2.40% | 2.40% | 2.40% | 2.40% |
上限金利 | 7.50% | 4.80% | 7.50% | 6.50% |
事務手数料(税込) | 融資金額の2.2%~2.75% | 融資金額の2.2% | 融資金額の1.1%~3.3% | 融資金額の2.2%~2.75% |
金利タイプ | 変動金利 | 変動金利 | 変動金利 | 変動金利 |
融資金額最大 | 50,000万円 | 50,000万円 | 50,000万円 | 50,000万円 |
融資スピード | 最短即日融資 | 最短即日融資 | 最短即日融資 | 最短即日融資 |
最長返済期間 | 300ヶ月 | 300ヶ月 | 18ヶ月 | 300ヶ月 |
申込み可能エリア | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンメリット
- 法人・個人事業主の事業資金調達目的の利用が可能
- SBIグループの信頼性
- フリーローン、不動産投資ローン、つなぎ融資向け、自己資金が多い方向けなど多数のローン商品がある
- 9割は法人・個人事業主利用
- 年間5,000件以上の実績
- 最短3営業日でのスピード融資
- 上限金利は10%を切る低金利
- 最長25年(300回)の借り入れが可能
- 最大5億円の借り入れが可能
- 赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない会社でも審査は可能
- 経営者のご家族、経営している法人の役員の保有する不動産も担保にできる
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンデメリット
- 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のみ
- 融資事務取扱手数料が2.2%~2.75%(税込)と高め
- 解約料は元金入金額の3.00%
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンおすすめポイント
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンおすすめできないポイント
「事務手数料が高い」点が大きなデメリットと言えます。
- 融資事務取扱手数料:2.2%~2.75%(税込)
となっていますが、ほかの不動産担保ローンの場合は
- 融資事務取扱手数料:2.2%(税込)
が相場です。
若干、初期コストが大きくかかってしまいます。
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン金利
法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中では上限金利は低金利設定です。
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
下限金利 | 2.40% | 2.40% | 2.40% | 2.40% |
上限金利 | 7.50% | 4.80% | 7.50% | 6.50% |
金利タイプ | 変動金利 | 変動金利 | 変動金利 | 変動金利 |
解約違約金 | 残元金に対して最大3.3%(税込) | 残元金に対して最大3.3%(税込) | 残元金に対して最大4.4%(税込) | 残元金に対して最大3.3%(税込) |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン事務手数料
事務手数料は2.2%~2.75%(税込)です。他の不動産担保ローンと比較すると若干高めの設定になっています。低金利の分、事務手数料が高いと考えて良いでしょう。
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
事務手数料(税込) | 融資金額の2.2%~2.75% | 融資金額の2.2% | 融資金額の1.1%~3.3% | 融資金額の2.2%~2.75% |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン審査
赤字決算、債務超過、税金未納、設立間もない企業などビジネスローンだと門前払いの状況でも、申込は可能です。審査のハードルは低めの不動産担保ローンと言えます。ただし、対応エリアが1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のみと限られているため、エリア外の不動産は担保として利用できません。
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
申込み可能エリア | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) |
申込み可能年齢 | - | - | - | - |
その他の申込み条件 | - | - | - | 不動産評価額の50%が上限 |
家族保有不動産の担保可否 | ○親族、経営する会社の役員 | ○親族、経営する会社の役員 | ○親族、経営する会社の役員 | ○親族、経営する会社の役員 |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン限度額
最大借り入れ額は5億円ですので、法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中でも高めの設定です。十分に設備投資の資金としても、利用可能です。
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
融資金額最低 | 300万円 | 300万円 | 500万円 | 300万円 |
融資金額最大 | 50,000万円 | 50,000万円 | 50,000万円 | 50,000万円 |
担保掛目最大 | - | - | - | 50% |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン毎月の最長返済期間・最低返済額
元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)が利用できます。返済期間は、最長25年と法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中では一般的な長さです。
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
最長返済期間 | 300ヶ月 | 300ヶ月 | 18ヶ月 | 300ヶ月 |
返済方式 | 元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可) | 元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可) | 元金一括返済(多区画の場合、一部内入方式可) | 元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可) |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン融資スピード
融資実行までは最短で3営業日となっています。法人・個人事業主向けの不動産担保ローン(不動産担保ビジネスローン)の中では融資までのスピードは早い方です。不動産担保ローンの場合は、ビジネスローンとは違って、即日融資はできないため、現地調査や物件評価の査定などの兼ね合いで2週間ほどかかるのが一般的です。
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
融資スピード | 最短即日融資 | 最短即日融資 | 最短即日融資 | 最短即日融資 |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン申込条件
必要書類
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
申込必要書類 | 不動産資料/収入証明書類/身分証明書 | 不動産資料/収入証明書類/身分証明書 | 不動産資料/収入証明書類/身分証明書 | 不動産資料/収入証明書類/身分証明書 |
申込可能年齢・申込可能エリア
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
申込み可能エリア | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) | 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県) |
担保・保証人
プラン名 | 不動産担保ローン | 住宅ローン | 売却つなぎローン | 不動産投資ローン |
担保 | 土地・建物に根抵当権設定 | 土地・建物に根抵当権設定 | 土地・建物に根抵当権設定 | 土地・建物に根抵当権設定 |
家族保有不動産の担保可否 | ○親族、経営する会社の役員 | ○親族、経営する会社の役員 | ○親族、経営する会社の役員 | ○親族、経営する会社の役員 |
保証人 | 原則不要 | 原則不要 | 原則不要 | 原則不要 |
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンご利用までの流れ
- 【利用者】 WEBでお申込み
- 【不動産担保ローン会社】 ヒアリング
- 【利用者】 必要書類の提出
- 【不動産担保ローン会社】 打ち合わせ
- 【不動産担保ローン会社】 現地調査
- 【不動産担保ローン会社】 査定結果の提示
- 【利用者】 本申込
- 【利用者・不動産担保ローン会社】 契約・登記変更
- 【不動産担保ローン会社】 融資
- 【不動産担保ローン会社】 ローンカード発行
- 【利用者】 ローンカードを利用してATMで借入
SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの最大のメリットは「上限金利が低金利」「審査のハードルが低い」という点です。
上限金利は
と、10%を切る設定です。
そのうえで
であっても、審査自体は可能で、借りられる可能性もあるのです。
ビジネスローンの高金利を敬遠する方やビジネスローン審査に落ちた方にもおすすめしやすい不動産担保ローンとなっています。